欧盟现金支付最高限额为10,000欧元

欧盟理事会网站报道称，在各国 欧洲联盟 现金支付限额为1万欧元。 此外，金融监控主体还必须识别并确认定期进行 3 至 1 万欧元现金交易的人员。

新反洗钱一揽子协议敲定 报道 欧盟理事会和欧洲议会。 所采取的措施旨在保护欧盟公民和联盟金融体系免受恐怖主义融资和洗钱活动的影响。 该法律现在必须得到欧盟成员国和欧洲议会的正式批准。

在整个欧盟，现金上限为 10,000 欧元，预计将使犯罪分子洗黑钱变得更加困难。 成员国将有机会降低最高限额。 还达成了一项初步协议，即义务人必须识别进行 3,000 欧元至 10,000 欧元现金交易的人员。 现在将要求奢侈品商家和加密货币卖家验证客户。 对豪华汽车、珠宝、游艇和私人飞机贸易的监管正在收紧。

从2029年起，新法律将适用于财务实力雄厚的足球俱乐部。 如您所知，拥有来自第三国数十亿美元投资的职业足球被认为是“欧洲洗钱的潜在门户”。 但由于该行业及其风险非常不同，如果风险较低，成员国可以选择将其摘牌。

金融机构、银行、房地产机构、资产管理服务、赌场和零售商将作为反洗钱和反恐融资体系中的中介机构发挥核心作用。

该协议扩大了金融监管的主体范围。 新规则将涵盖加密货币领域的大部分领域，迫使加密资产服务提供商（CASP）对其客户进行尽职调查。 根据协议，CASP 在进行 1,000 欧元或以上的交易时必须采取客户尽职调查措施。 金融情报机构将能够立即、直接获取金融、行政和执法信息，包括：

• 税务信息，
• 有关根据定向金融制裁冻结的资金和其他资产的信息，
• 有关资金转账和加密货币转账的信息，
• 车辆、飞机和船舶登记册中有关国家汽车运营的信息，
• 海关数据，
• 国家武器和武器登记册等。

国家当局将监督新规则，欧洲反洗钱管理局（AMLA）将进行协调。

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